2025-7-2 09:25:58
评论(0)
四月空气里那股咖啡混着打印机油墨的味道又飘起来了，又到了和美国国税局（IRS）"年终结算"的时候。看着W-2表格和一堆1099，心里忍不住嘀咕：我这点儿收入，到底要不要报税？有没有可能IRS根本懒得理我？ 嘿，你还真问对了，IRS确实有个"免税门槛"，低于这个数，你的联邦所得税义务可能直接归零！但这个数，每年都在变，而且藏着不少你意想不到的细节。
先泼盆冷水醒醒神："不用交税"和"不用报税"是两码事！ 这是最容易踩坑的地方。我邻居去年送外卖赚了点零花钱，听说收入低不用报税，结果年底收到IRS的信函直接懵了。关键点来了：2024纳税年度（就是2025年初你要报的税），IRS划出的那条关键线——标准扣除额（Standard Deduction）：
单身（Single）：$14,600
夫妻联合申报（Married Filing Jointly）：$29,200
户主（Head of Household）：$21,900
如果你的全年应税总收入（Gross Income）不超过上面这个对应你申报身份的数字，恭喜你，你的联邦所得税很可能就是$0！ 简单说，你的收入还没达到"起征点"，IRS不收你这份钱。举个例子，刚毕业的小李，2024年全职工作几个月加上暑期零工，全年W-2工资收入$13,800，单身身份，那他的联邦所得税就是零。
但是！重点来了：即使你收入低于标准扣除额，不用交税，你也可能需要报税（File a Return）！ IRS有个更低的"申报门槛（Filing Threshold）"。2024年，单身65岁以下纳税人，只要全年总收入：
达到或超过$13,850 (这个数通常略低于标准扣除额)，你就必须报税！
为什么？因为IRS要通过你的税表来判断你是否真的不用交税，或者你是否能申请某些退税（比如预缴的税款或多付的税收抵免）。我表弟前年兼职收入刚过$14,000，以为不用管，结果错过了一笔不小的教育退税，亏大了。
更复杂的陷阱在"特殊收入"这里：
自雇收入（Self-Employment Income）：哪怕你全年只赚了$400（比如业余接设计私活、开网店微利、周末给人修草坪），你就必须申报并缴纳自雇税（Social Security & Medicare tax）。这跟联邦所得税是分开的！朋友艾米在Etsy上卖手工耳环，净赚$500，也得乖乖报Schedule SE。
预缴税款（Withholding）或有资格退税（Refundable Credits）：如果你打工时被预扣了联邦税（W-2表格Box 2有数字），或者你符合低收入家庭福利优惠（EITC）等可退税抵免，即使收入远低于标准扣除额，你也应该报税去把钱拿回来！不报等于白送钱给IRS。
别忽视州税！ 联邦的门槛≠州的门槛。我在加州，州标准扣除额比联邦低不少，有些州甚至没有所得税（如德州、佛州、华盛顿州），但可能有别的税种。务必查清楚你所在州的规定，联邦过关了，州里可能还得报。
总结几个关键数字（2024报税年度）：
联邦所得税≈$0的门槛：收入 ≤ 标准扣除额 ($14,600单身 / $29,200夫妻)。
单身(65岁以下)：总收入 ≥ $13,850
自雇净收入 ≥ $400
有预缴税或可申请退税抵免 (想拿回钱就必须报！)
说实话，报税季盯着这些数字确实头疼。但摸清规则，特别是"免税门槛"和"申报门槛"的区别，能帮你省下真金白银，避免IRS的信突然"登门拜访"。拿不准的时候，花点小钱咨询专业会计师（CPA）或使用靠谱的税务软件绝对值得，他们能精准判断你的情况，特别是涉及自雇、投资收入或多州收入时。合法避税是智慧，清楚游戏规则的人，才能在财务自由的路上跑得更稳。 |
|
美国
加拿大
新加坡
日本
迪拜
澳洲
泰国
越南
新西兰
马来
意大利
英国
德国
法国
西班牙
